Le commerce des m\u00e9taux et pierres pr\u00e9cieuses en Alg\u00e9rie \u2013 principalement l\u2019or, l\u2019argent et le platine \u2013 est d\u00e9sormais au c\u0153ur du dispositif national de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Un rapport sectoriel publi\u00e9 par la Direction g\u00e9n\u00e9rale des imp\u00f4ts (DGI) met en \u00e9vidence de fortes vuln\u00e9rabilit\u00e9s dans ce domaine, o\u00f9 les transactions en esp\u00e8ces pr\u00e9dominent et o\u00f9 la connaissance des r\u00e8gles reste limit\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n
Un secteur expos\u00e9 aux risques financiers illicites<\/strong><\/p>\n\n\n\n L\u2019\u00e9valuation sectorielle des risques, r\u00e9alis\u00e9e selon une m\u00e9thodologie de la Banque mondiale, s\u2019est appuy\u00e9e sur un questionnaire adress\u00e9 \u00e0 un \u00e9chantillon de 396 commer\u00e7ants de m\u00e9taux pr\u00e9cieux. Les r\u00e9sultats sont sans appel : le secteur est domin\u00e9 par les d\u00e9taillants et les artisans, bien plus nombreux que les grossistes, importateurs ou fabricants, et donc plus expos\u00e9s au risque de blanchiment.<\/p>\n\n\n\n La DGI rel\u00e8ve que le recours massif aux paiements en esp\u00e8ces, combin\u00e9 \u00e0 l\u2019absence d\u2019un suivi strict des transactions, constitue un terrain propice aux op\u00e9rations financi\u00e8res illicites. Peu de commer\u00e7ants ont d\u00e9clar\u00e9 avoir d\u00e9j\u00e0 refus\u00e9 une transaction par crainte de blanchiment, ce qui traduit un manque de vigilance.<\/p>\n\n\n\n Des faiblesses dans l\u2019application du cadre r\u00e9glementaire<\/strong><\/p>\n\n\n\n Le rapport souligne une \u00ab connaissance superficielle \u00bb de la r\u00e9glementation chez de nombreux op\u00e9rateurs. Beaucoup ignorent l\u2019existence de seuils imposant l\u2019usage de moyens de paiement tra\u00e7ables \u2013 comme les ch\u00e8ques ou virements \u2013 ce qui accentue les risques.<\/p>\n\n\n\n L\u2019int\u00e9gration des obligations l\u00e9gales dans la gestion quotidienne des activit\u00e9s reste quasi inexistante. Dans les faits, le contr\u00f4le exerc\u00e9 par les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes demeure limit\u00e9, ce qui entretient la vuln\u00e9rabilit\u00e9 du secteur.<\/p>\n\n\n\n Le financement du terrorisme, un point aveugle<\/strong><\/p>\n\n\n\n Les failles ne se limitent pas au blanchiment d\u2019argent. L\u2019\u00e9valuation montre aussi un d\u00e9ficit majeur dans la d\u00e9tection et la d\u00e9claration d\u2019op\u00e9rations suspectes li\u00e9es au financement du terrorisme. La majorit\u00e9 des commer\u00e7ants interrog\u00e9s ne savent pas d\u00e9finir clairement les indices pouvant justifier une alerte. Leurs r\u00e9ponses reposent davantage sur l\u2019intuition que sur des crit\u00e8res objectifs, ce qui r\u00e9duit consid\u00e9rablement l\u2019efficacit\u00e9 du dispositif pr\u00e9ventif.<\/p>\n\n\n\n Le rapport mentionne \u00e9galement que les d\u00e9clarations de soup\u00e7on sont quasi absentes, signe soit d\u2019une perception erron\u00e9e des risques, soit d\u2019un manque de sensibilisation aux obligations l\u00e9gales.<\/p>\n\n\n\n Une volont\u00e9 d\u2019accompagner les efforts de l\u2019\u00c9tat<\/strong><\/p>\n\n\n\n Malgr\u00e9 ces lacunes, la DGI rel\u00e8ve une certaine ouverture du secteur. Les commer\u00e7ants de m\u00e9taux pr\u00e9cieux ont exprim\u00e9 leur volont\u00e9 de se conformer aux efforts de l\u2019\u00c9tat en mati\u00e8re de transparence et de pr\u00e9vention. Cette disposition pourrait faciliter la mise en place de nouvelles mesures de r\u00e9gulation et de contr\u00f4le.<\/p>\n\n\n\n Vers un encadrement renforc\u00e9<\/strong><\/p>\n\n\n\n La publication de ce rapport constitue un signal fort. Les autorit\u00e9s comptent intensifier les actions de sensibilisation, imposer davantage de tra\u00e7abilit\u00e9 dans les transactions et renforcer le contr\u00f4le sur les acteurs du march\u00e9 des m\u00e9taux pr\u00e9cieux.<\/p>\n\n\n\n Pour l\u2019Alg\u00e9rie, o\u00f9 le commerce de l\u2019or et de l\u2019argent repr\u00e9sente \u00e0 la fois un patrimoine culturel et un secteur \u00e9conomique dynamique, il s\u2019agit d\u2019un enjeu crucial : pr\u00e9server l\u2019int\u00e9grit\u00e9 du syst\u00e8me financier national tout en se conformant aux standards internationaux de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme.<\/p>\n\n\n\n L.R.<\/strong><\/p>\n\n\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Le commerce des m\u00e9taux et pierres pr\u00e9cieuses en Alg\u00e9rie \u2013 principalement l\u2019or, l\u2019argent et le platine \u2013 est d\u00e9sormais au c\u0153ur du dispositif national de lutte contre le blanchiment d\u2019argent et le financement du terrorisme. Un rapport sectoriel publi\u00e9 par la Direction g\u00e9n\u00e9rale des imp\u00f4ts (DGI) met en \u00e9vidence de fortes vuln\u00e9rabilit\u00e9s dans ce domaine, […]<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":2801,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":{"0":"post-2800","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-infos"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2800","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=2800"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2800\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2802,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/2800\/revisions\/2802"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/2801"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2800"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=2800"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/lequotidien-deconstantine.dz\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=2800"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}